Met een machtiging kunnen erfgenamen afspreken wie bepaalde zaken namens hen regelt. Dat kan overzicht geven, maar een algemene handtekening onder “alles afhandelen” kan verder gaan dan u bedoelt. Begin daarom met de concrete taak en vraag de bank, notaris of andere ontvanger welk bewijs zij accepteert.
Wat is een machtiging van erfgenamen?
Het is een afspraak over vertegenwoordiging. Een boedelvolmacht kan beperkt of ruim zijn; de tekst bepaalt welke handelingen worden toegestaan. Zij bewijst op zichzelf niet wie erfgenaam is en vervangt dus niet automatisch een verklaring van erfrecht. Ook een executeur kan een eigen bevoegdheid hebben die eerst moet worden uitgezocht.
Welke onderdelen horen in een conceptmachtiging?
Gebruik dit als bespreeklijst, niet als universeel ondertekenklaar juridisch formulier:
Partijen: wie machtigt wie, en in welke hoedanigheid?
Nalatenschap: naam van de overledene en overlijdensdatum.
Exacte taak: bijvoorbeeld informatie opvragen bij een genoemde organisatie.
Grenzen: welke betalingen, verkoop, verdeling of ondertekening vallen er uitdrukkelijk buiten?
Vooraf akkoord: voor welke handelingen is eerst schriftelijke toestemming nodig?
Verantwoording: welke stukken en overzichten krijgt iedere betrokkene?
Looptijd: wanneer begint en eindigt de machtiging, en hoe wordt een wijziging doorgegeven?
Vorm: welke identificatie, handtekening of notariële vorm vraagt de ontvanger?
Een voorbeeld van een beperkte opdracht
“Wij willen [naam] uitsluitend machtigen om bij [organisatie] informatie op te vragen over [concreet dossier] en die aan ons door te geven. Dit concept geeft geen toestemming voor uitbetaling, verkoop, verdeling of het aangaan van nieuwe verplichtingen. Wij laten de ontvanger bevestigen welke definitieve tekst en ondertekening nodig zijn.”
Laat deze tekst aanpassen aan uw situatie voordat u haar als volmacht gebruikt. Bij onenigheid, onbekende schulden of een minderjarige betrokkene is eerst deskundige beoordeling nodig. Deel geen DigiD of bankwachtwoorden als vervanging van een formele machtiging.
Wanneer is een verklaring van erfrecht nodig?
Vraag de organisatie welk bewijs nodig is. Een verklaring van erfrecht wordt door een notaris opgesteld en kan duidelijk maken wie namens de nalatenschap mag optreden. Zie Notaris.nl over de verklaring van erfrecht. Een standaardvoorbeeld op internet garandeert niet dat een bank uw opdracht mag uitvoeren.
Geldt deze machtiging ook voor belastingzaken?
De Belastingdienst heeft een eigen nabestaandenmachtiging voor digitaal regelen met uw eigen inlogmiddel. Controleer de officiële route na een overlijden; een onderlinge afspraak tussen erfgenamen activeert die toegang niet vanzelf.
Hoe bewaart u het overzicht?
Maak een lijst per organisatie: gevraagde taak, geaccepteerde machtiging, contactpersoon en einddatum. Bewaar het geaccepteerde document en de bevestiging samen, zodat iedereen weet welke versie wordt gebruikt.
Wilt u hulp bij het overzicht van de praktische stappen? Maak een account aan bij Solace Care. U kunt deze gids en de voorbeelden ook zonder account gebruiken.
