Een duidelijk financieel overzicht opstellen
Bij een overlijden is financiële duidelijkheid een groot goed. Een eenvoudig, accuraat overzicht helpt nabestaanden om de nalatenschap eerlijk en met minder stress af te wikkelen.
Wat u verzamelt voor een financieel overzicht
Bankzaken: Rekeningoverzichten, IBAN's en contactgegevens van banken.
Pensioenen: Informatie over pensioenregelingen, portalen en jaaropgaven.
Beleggingen: Effectenrekeningen, beleggingsfondsen en private belangen.
Schulden & leningen: Hypotheken, kredietlijnen en aflossingsschema's.
Belastingdocumenten: Recente aangiften of aanslagen die nodig zijn voor de afwikkeling van de nalatenschap.
Periodieke betalingen: Vaste lasten, abonnementen en digitale diensten om op te zeggen of over te dragen.
Het belang bij estate planning
Transparantie: Voorkomt dat vermogensbestanddelen of schulden over het hoofd worden gezien.
Efficiëntie: Versnelt de opzeggingen, sluit accounts sneller en voorkomt onnodige kosten.
Rechtvaardigheid: Ondersteunt een objectieve verdeling en verkleint de kans op conflicten binnen de familie.
Digitale erfenis: Zorgt ervoor dat online financiële accounts niet worden vergeten.
Direct aan de slag
Solace helpt u bij het opstellen van een centraal overzicht van accounts en contactpersonen.
Sla instructies voor inloggegevens veilig op (bijvoorbeeld via een wachtwoordmanager met noodtoegang).
Label elk onderdeel met Behouden, Overdragen of Beëindigen als leidraad voor uw nabestaanden.
Evalueer dit overzicht twee keer per jaar of na belangrijke levensgebeurtenissen.
Belangrijk: Bewaar privacygevoelige gegevens altijd versleuteld en deel de toegang uitsluitend met vertrouwde personen. Solace zal u nooit vragen om persoonlijke inloggegevens voor financiële diensten.
Gerelateerde artikelen
