Efter et dødsfald kan der være flere forskellige ordninger hos PFA. Start med at få selskabet til at gennemgå dem enkeltvis. En ratepension, en livrente og en dødsfaldsforsikring har ikke nødvendigvis samme modtager, skat eller udbetalingsform.
Hvem får pengene fra PFA?
Det afhænger af ordningen og den registrerede begunstigelse. En livrente er ikke automatisk en opsparing, som arvingerne får udbetalt. Undersøg, om der er efterladtedækning, garanti eller anden sikring. Se PFAs egen forklaring af begunstigelse.
Hvad skal du spørge PFA om?
Hvilke pensioner og forsikringer er omfattet af sagen?
Hvem undersøger I som mulig modtager for hver ordning?
Hvilken legitimation og dokumentation mangler?
Skal vi gøre noget nu, eller afvente et brev?
Hvordan beregnes beløbet efter skat og eventuelle afgifter?
Hvornår bør vi følge op, hvis vi ikke har hørt noget?
Notér svarene pr. produkt. En bekræftet anmeldelse er ikke det samme som en godkendt udbetaling.
Hvad hvis et barn kan være modtager hos PFA?
Bed PFA bekræfte, om barnet er modtager på den konkrete ordning. Et barn kan være arving uden at være modtager af hver pensionsudbetaling. Skriv eksempelvis: ”Hvilken ordning undersøger I for barnet, hvem må sende dokumenterne, og hvordan håndteres udbetalingen, hvis barnet er mindreårigt?”
Hold svaret adskilt fra boets fordeling. Brug guiden om ratepension, hvis spørgsmålet handler om udbetalingsform, og ATP-guiden for ATPs særskilte regler. PFA træffer afgørelse om PFA-ordningen; Solace Care anmelder ikke sagen gennem denne artikel.
Hvordan sender du dokumenter sikkert?
Brug den kontakt- eller uploadvej, PFA anviser. PFAs legitimationsvejledning beskriver dokumentation for efterladte. Send kun de oplysninger, selskabet beder om, og gem en kvittering uden at kopiere legitimationsnumre ind i en fælles opgaveliste.
Må du bruge afdødes Mit PFA eller PensionsInfo?
Brug ikke afdødes MitID eller login. Bed PFA om den lovlige vej til de oplysninger, du behøver. Har du oversigter, som afdøde allerede har delt med dig, kan de hjælpe med at finde selskaberne, men de giver ikke i sig selv adgang til konti.
Kontrolliste når svaret kommer
[Produkt] · [modtager] · [bruttobeløb] · [skat og afgifter] · [netto] · [forventet betaling] · [modtaget]. Kontakt PFA ved forskelle mellem brevet og betalingen. Hold denne sag adskilt fra boets arv og ATP.
Læs også pension ved dødsfald og ratepension og udbetalingsform.
Har du brug for hjælp til at holde overblik over det praktiske? Opret en konto hos Solace Care. Du kan fortsat bruge guiden og eksemplerne her uden at oprette en konto.
