Bygg en tydlig överblick över din ekonomi
I sorg är ekonomisk tydlighet en gåva. En enkel och korrekt överblick hjälper närstående att avveckla dödsboet rättvist och med mindre stress.
Vad du bör samla för den ekonomiska överblicken
Banking: Kontolistor, IBAN/identifierare och kontaktuppgifter till banker.
Pensions & retirement: Planinformation, portaler och utdrag.
Investments: Mäklarkonton, fonder och privata innehav.
Debts & loans: Bolån, kreditlinor och betalningsplaner.
Tax documents: Nyligen inlämnade deklarationer eller sammanställningar som underlättar dödsboförvaltningen.
Recurring bills: El, abonnemang och digitala tjänster som ska stängas eller överföras.
Varför det är viktigt i planeringen inför livets slutskede
Transparency: Minskar risken för att tillgångar missas eller skulder förbises.
Efficiency: Snabbar upp aviseringar, stänger konton och minskar avgifter.
Fairness: Stödjer rättvisa beslut och minskar familjekonflikter.
Digital legacy: Ser till att finansiella konton online inte glöms bort.
Gör det praktiskt att använda
Solace hjälper dig att skapa ett index på en sida över konton och kontakter.
Förvara instruktioner för inloggningsöverlämning säkert (t.ex. i en lösenordshanterare med nödtillgång).
Märk varje post som Behåll, Överför eller Stäng för att vägleda närstående.
Gå igenom det två gånger per år eller efter stora livshändelser.
Påminnelse: Förvara känsliga uppgifter krypterade och dela bara åtkomst med betrodda personer. Solace kommer aldrig att be dig lämna ut personliga inloggningsuppgifter för att logga in på finansiella tjänster
Relaterad läsning
