Vägledning om att lagra och dela din försäkringsinformation säkert
Försäkringar och förmåner kan vara en ekonomisk livlina efter en förlust—men bara om nära och kära kan hitta detaljerna och förstå syftet. Det är viktigt att kommunicera med de närstående innan det är för sent.
Dokument att lagra
Livförsäkring: Policynummer, förmånstagares uppgifter och kontaktinformation för krav.
Begravningsskydd eller förbetalda planer: Kontrakt och instruktioner.
Olycksfall/invaliditetsförsäkring: Policysammanfattningar och steg för att göra krav.
Arbetsplatsbaserade förmåner: Förmåner vid dödsfall i tjänst, grupp- eller efterlevandeskydd; HR eller portalskontakter för förmåner.
Varför detta är viktigt i sorgstöd
Snabbare kravhantering: Korrekt dokumentation förhindrar förseningar.
Klarhet för förmånstagare: Bekräftar vem som har rätt till vad.
Kontantflödesstabilitet: Tidiga utbetalningar kan täcka akuta utgifter.
Familjesamarbete: Delad, säker åtkomst hjälper rätt person att lämna in krav med förtroende.
Best practices för hantering av försäkringar
Skapa en kravguide: vem du ska kontakta, vad du ska lämna in, typiska tidslinjer.
Förvara förmånstagarbeteckningar och granska dem årligen.
Lägg till anteckningar om premiesituation och policy riders.
Behåll säker, endast visningsåtkomst för en betrodd kontakt.
Proffstips: Solace kan hjälpa dig att skapa sammanfattningar av dina långa försäkringspolicys som kan lagras i ditt digitala valv så att nära och kära kan agera snabbare.
