Bygg en tydlig överblick över dina finanser
Vid sorg är ekonomisk klarhet en gåva. En enkel, tydlig översikt hjälper nära och kära att avgöra boet rättvist och med mindre stress.
Vad att samla för ekonomisk översikt
Banktjänster: Kontoöversikter, IBAN/identifierare, kontaktuppgifter till banker.
Pensioner & pensionering: Planinformation, portaler och kontoutdrag.
Investeringar: Mäklerikonton, fonder och privata innehav.
Skulder & lån: Lån, kreditlinjer och betalningsscheman.
Skattedokument: Nyare deklarationer eller sammanställningar som stödjer boets administration.
Återkommande räkningar: El, prenumerationer och digitala tjänster att avsluta eller överföra.
Varför det är viktigt i slutet av livsplanering
Transparens: Undviker missade tillgångar eller förbisedda skulder.
Effektivitet: Snabbar upp aviseringar, stänger konton och minskar avgifter.
Rättvisa: Stödjer rättvisa beslut och minskar familjekonflikter.
Digitalt arv: Säkerställer att online finansiella konton inte glöms bort.
Gör det handlingsbart
Solace hjälper dig att skapa ett en-sidesindex över konton och kontakter.
Lagra instruktioner för inloggningsöverföring säkert (t.ex. lösenordshanterare med en funktion för nödåtkomst).
Märk varje objekt som Behåll, Överför eller Stäng för att vägleda nära och kära.
Gå igenom två gånger om året eller efter större livshändelser.
Påminnelse: Håll känsliga detaljer krypterade och dela tillgången endast med betrodda individer. Solace kommer aldrig fråga efter dina personliga uppgifter för att logga in på finansiella tjänster.
