Lag et kontaktkort for pensjonsoppgavene
Et enkelt kontaktkort gjør det lettere å finne riktig pensjonsleverandør senere. Noter saksforhold og spørsmål, ikke innloggingskoder. Hold selve fullmakten og oversikten tydelig adskilt.
Leverandør og avtale det gjelder: [navn og henvisning].
Oppgaven du ønsker hjelp til: [for eksempel å innhente opplysninger].
Leverandørens krav til representasjon: [avklart eller må undersøkes].
Kan du dele BankID for å gjøre pensjonsoppgaven enklere?
Bruk en avtalt representasjonskanal fremfor å dele personlig innlogging. Be leverandøren forklare hvordan fullmektigen skal legitimere seg og dokumentere oppdraget. Fullmaktens omfang må være tydelig.
Statsforvalteren: avklar fullmaktens omfang.
Hvordan kan en fremtidsfullmakt omfatte pensjonen din?
I Norge kan en fremtidsfullmakt omfatte økonomiske oppgaver du ønsker hjelp med dersom du senere ikke kan ivareta dem selv. Beskriv hvilke oppgaver som skal inngå, for eksempel kontakt med pensjonsutbetalere og betaling av regninger. Svenske lovhenvisninger er ikke grunnlag for en norsk fullmakt.
Hva bør du avklare på forhånd?
Hvilke pensjonsutbetalere og banker har du avtaler med?
Hvilke oppgaver skal fullmektigen kunne utføre?
Hvilke valg ønsker du å holde utenfor fullmakten?
Hvor skal originalen ligge, og hvordan finner fullmektigen den?
Hvordan brukes fullmakten i praksis?
Be hver mottaker om sin dokumentliste og rutine når fullmakten skal tas i bruk. Avklar behovet for stadfesting og hvordan fullmektigen skal legitimere seg. Fullmektigen skal bruke lovlig tilgang i eget navn, ikke dine personlige innloggingsopplysninger.
Er fremtidsfullmakt og testament det samme?
Nei. Listen over oppgaver mens du lever må holdes adskilt fra ønskene om hva som skal skje etter et dødsfall. Be om juridisk hjelp hvis dokumentene berører flere land eller uklare familie- og eiendomsforhold.
Hvor finner du norske regler og eksempler?
Statsforvalterens veiledning om fremtidsfullmakt beskriver utforming, ikrafttredelse og stadfesting. En egen liste over pensjonskontakter er bare forberedelse, ikke en ferdig fullmakt.
Du kan lese guiden uten konto. Hvis du vil utforske støtten fra Solace Care: Opprett en konto hos Solace Care.
Neste steg: samle oversikten over digitale kontoer
Bruk guiden om digital arv til å lage en kontooversikt og finne riktige kontaktveier. Oversikten supplerer dokumentplanleggingen; den erstatter ikke fullmakt eller testament.
