Lag en tydelig oversikt over økonomien din
Ved dødsfall er økonomisk oversikt en verdifull hjelp. En enkel og nøyaktig oversikt gjør det lettere for de nærmeste å gjøre opp boet på en rettferdig måte, med mindre stress.
Dette bør du samle inn for den økonomiske oversikten
Banktjenester: Kontolister, IBAN/identifikatorer og kontaktopplysninger til bankene.
Pensjon og pensjonssparing: Planinformasjon, portaler og kontoutskrifter.
Investeringer: Meglerkontoer, fond og private beholdninger.
Gjeld og lån: Boliglån, kredittlinjer og nedbetalingsplaner.
Skattedokumenter: Nylige innleveringer eller sammendrag som støtter behandlingen av boet.
Gjentakende regninger: Strøm, abonnementer og digitale tjenester som må avsluttes eller overføres.
Hvorfor dette er viktig i Framtidsplanering
Åpenhet: Bidrar til å unngå at eiendeler eller forpliktelser blir oversett.
Effektivitet: Gjør varslinger raskere, lukker kontoer og reduserer gebyrer.
Rettferdighet: Støtter likeverdige beslutninger og reduserer konflikter i familien.
Digital arv: Sørger for at finansielle nettkontoer ikke blir glemt.
Gjør det praktisk
Solace hjelper deg med å lage en én-sides oversikt over kontoer og kontakter.
Lagre instruksjoner for innlogging og overlevering sikkert (for eksempel i en passordbehandler med nødkontroll for tilgang).
Merk hvert element som Behold, Overfør eller Avslutt for å veilede de nærmeste.
Gå gjennom det to ganger i året eller etter store livshendelser.
Påminnelse: Behold sensitive opplysninger kryptert, og del tilgang bare med personer du stoler på. Solace vil aldri be deg oppgi personlige innloggingsopplysninger til finansielle tjenester
Relatert lesning
Booppgjør i Sverige
Forstå krav på livsforsikring
Den komplette sjekklisten for Framtidsplanering
