Bygg en tydelig oversikt over økonomien din
Når noen har gått bort, er økonomisk klarhet en gave. En enkel og nøyaktig oversikt hjelper dine nærmeste med å gjøre opp dødsboet på en rettferdig måte og med mindre stress.
Hva du bør samle til en økonomisk oversikt
Banktjenester: Kontooversikter, IBAN/identifikatorer og kontaktinformasjon til bankene.
Pensjon og pensjonssparing: Planinformasjon, portaler og kontoutskrifter.
Investeringer: Meglerkontoer, fond og private eierandeler.
Gjeld og lån: Boliglån, kredittlinjer og nedbetalingsplaner.
Skattedokumenter: Nylige skattemeldinger eller sammendrag som støtter behandling av dødsboet.
Faste regninger: Strøm, abonnementer og digitale tjenester som skal avsluttes eller overføres.
Hvorfor dette er viktig i Framtidsplanering
Åpenhet: Hindrer at eiendeler eller forpliktelser blir glemt.
Effektivitet: Gjør varslinger raskere, hjelper med å avslutte kontoer og reduserer gebyrer.
Rettferdighet: Støtter rettferdige avgjørelser og reduserer konflikter i familien.
Digital arv: Sikrer at nettkontoer knyttet til økonomi ikke blir glemt.
Gjør det praktisk
Solace hjelper deg med å lage en en-sides oversikt over kontoer og kontakter.
Lagre instruksjoner for overlevering av innlogging trygt (f.eks. i en passordbehandler med nødtilgang).
Merk hvert element som Behold, Overfør eller Avslutt for å veilede dine nærmeste.
Gå gjennom dette to ganger i året eller etter store livshendelser.
Husk: Oppbevar sensitive opplysninger kryptert, og del tilgang bare med personer du stoler på. Solace vil aldri be deg om å oppgi personlige innloggingsopplysninger til finansielle tjenester
Relatert lesning
