Muodosta selkeä katsaus raha-asioihin ja talouteesi liittyen
Surun aikana taloudellinen selkeys on lahja. Yksinkertainen ja tarkka katsaus auttaa läheisiä hoitamaan perintöasiat oikeudenmukaisesti ja vähemmällä stressillä.
Mitä kerätä talouskatsaukseen
Pankkitilat: Tililuettelot, IBAN/tunnisteet, pankkien yhteystiedot.
Eläkkeet & eläkesuunnitelmat: Suunnitelmatiedot, portaalit ja lausunnot.
Sijoitukset: Välitystilaukset, rahastot ja yksityiset omistukset.
Velat & lainat: Asuntolainat, luottolinjat ja maksuaikataulut.
Verodokumentit: Viimeisimmät ilmoitukset tai yhteenvedot, jotka tukevat perinnönhallintoa.
Toistuvat laskut: Kuitit, tilaukset ja digitaaliset palvelut, jotka suljetaan tai siirretään.
Miksi tämä on tärkeää elämän loppuvaiheen suunnittelussa
Transparenssi: Välttää unohtuneita omaisuuksia tai huomaamattomia velkoja.
Tehokkuus: Nopeuttaa ilmoituksia, sulkee tilejä ja vähentää maksuja.
Oikeudenmukaisuus: Tukee tasapuolisia päätöksiä ja vähentää perhekonflikteja.
Digitaalinen perintö: Säilyttää online-tilit muistettavina.
Tehdäksesi sen toimivaksi
Solace auttaa sinua luomaan yhden sivun indeksin tileistä ja yhteyshenkilöistä.
Säilytä kirjautumistietojen luovutusohjeet turvallisesti (esim. salasanojen hallintaohjelma hätäpääsyllä).
Merkitse jokainen kohta Säilytä, Siirrä tai Sulje ohjaamaan läheisiäsi.
Tarkista kaksi kertaa vuodessa tai merkittävien elämänmuutosten jälkeen.
Muistutus: Pidä arkaluonteiset tiedot salattuina ja jaa pääsy vain luotettujen henkilöiden kanssa. Solace ei koskaan pyydä sinua antamaan henkilökohtaisia tunnistetietoja tai kirjautumistietoja rahoituspalveluihin.
