Skab et klart overblik over din økonomi
I en svær tid med sorg er et klart økonomisk overblik en uvurderlig hjælp. Et enkelt og præcist overblik gør det lettere for de efterladte at gøre boet op på en retfærdig måde og med færre bekymringer.
Det bør du samle til det økonomiske overblik
Bankbøger og konti: Oversigt over konti, registrerings- og kontonumre samt kontaktoplysninger på bankerne.
Pension: Information om pensionsordninger, adgangsveje og seneste opgørelser.
Investeringer: Depotkonti, værdipapirer, fonde og private ejerandele.
Gæld og lån: Realkreditlån, banklån og afviklingsplaner.
Skattepapirer: Seneste årsopgørelser eller forskudsopgørelser, der kan bruges til behandlingen af boet.
Løbende udgifter: Abonnementer, faste aftaler (f.eks. el og varme) og digitale tjenester, der skal opsiges eller overdrages.
Hvorfor det er så vigtigt i den sidste planlægning
Gennemsigtighed: Du sikrer, at ingen værdier overses, og at al gæld bliver håndteret.
Effektivitet: Det fremskynder processen med at give besked, lukke konti og undgå unødige gebyrer.
Retfærdighed: Det understøtter en fair fordeling og mindsker risikoen for konflikter i familien.
Digital arv: Det sikrer, at onlinekonti og digitale værdier ikke bliver glemt.
Sådan gør du det overskueligt
Solace hjælper dig med at oprette et enkelt overblik over konti og kontaktoplysninger på én side.
Gem instruktioner til login på en sikker måde (f.eks. i en password-manager med nødadgang).
Markér hvert punkt med enten Behold, Overdrag eller Luk som en hjælpende guide til dine kære.
Gennemse oversigten to gange om året eller efter større livsændringer.
Husk: Hold altid følsomme oplysninger krypteret, og del kun adgangen med personer, du har fuld tillid til. Solace vil aldrig bede dig om at udlevere personlige loginoplysninger til dine finansielle tjenester.
Anbefalet læsning
