Bygge en klar oversikt over din økonomi
I sorg er økonomisk klarhet en gave. En enkel, nøyaktig oversikt hjelper kjære med å oppgjøre boet rettferdig og med mindre stress.
Hva man bør samle inn for økonomisk oversikt
Banktjenester: Kontooversikter, IBAN/identifikatorer, kontaktinformasjon for banker.
Pensjoner & pensjonering: Planinformasjon, portaler og opplysninger.
Investeringer: Aksjemeglerkontoer, fond og private eierskap.
Gjeld & lån: Boliglån, kredittlinjer og betalingsplaner.
Skattedokumenter: Nylige innleveringer eller sammendrag som støtter boadministrasjon.
Gjenværende regninger: Forsyninger, abonnementer og digitale tjenester å stenge eller overføre.
Hvorfor det er viktig i framtidsplanering
Åpenhet: Unngår glemte eiendeler eller oversette forpliktelser.
Effektivitet: Rasker opp varslinger, stenger kontoer og reduserer gebyrer.
Rettferdighet: Støtter rettferdige beslutninger og reduserer familiekonflikt.
Digital arv: Sikrer at nettbaserte økonomikontoer ikke glemmes.
Gjør det handlingsbart
Solace hjelper deg med å lage en en-sides indeks over kontoer og kontakter.
Lagre instruksjoner for påloggingsoverlevering på en sikker måte (f.eks. passordbehandler med en nødtilgangsfunksjon).
Merk hvert element som Beholde, Overføre eller Lukke for å veilede kjære.
Gå gjennom to ganger i året eller etter store livshendelser.
Påminnelse: Hold sensitive detaljer kryptert og del tilgang kun med betrodde personer. Solace vil aldri be deg om å gi personlige legitimasjoner for hvordan du logger deg på økonomiske tjenester.
