En ektepakt og et testament gjør forskjellige jobber. Ektepakten regulerer økonomiske forhold mellom ektefellene. Testamentet gjelder hvordan arv skal fordeles innenfor lovens rammer. Når dere planlegger for et dødsfall, kan det derfor være nødvendig å se på begge.
Begynn gjerne med det dere ønsker å gjøre enklere for hverandre. Skal partneren kunne bli boende? Er det barn fra tidligere forhold? Finnes det et selskap eller en familieeiendom som trenger en egen plan? Slike spørsmål er et bedre utgangspunkt enn å velge en tilfeldig mal.
Hva hører hjemme i en ektepakt?
Brønnøysundregistrene beskriver flere avtaler som kan inngå i en ektepakt, blant annet fullt eller delvis særeie, særeie i live med felleseie ved død og rett til uskifte med særeie. Den nøyaktige ordlyden og familiesituasjonen har betydning.
Felleseie betyr ikke at alle ting eies sammen. Dere må også ha oversikt over eierskap, gjeld og dokumentasjon på verdiene. En ektepakt kan påvirke formuesoppgjøret uten å gi et fullstendig svar på arvefordelingen.
Hvis et tidligere dokument hovedsakelig ble laget med tanke på skilsmisse, be en rådgiver forklare hva det betyr ved dødsfall. Det kan være en forskjell mellom grunnen til at dere signerte, og virkningen av teksten.
Hva må vurderes gjennom testament og arveregler?
Et testament brukes til å uttrykke ønsker om arven. Hvilke ønsker som kan gjennomføres, avhenger av arvelovens rammer og rettighetene til andre.
Et ønske om at partneren skal få boligen krever derfor mer enn å skrive at boligen er særeie. Rådgiveren trenger å vite hvem som eier den, hvilken formuesordning som gjelder, hvem som kan arve og hvordan gjelden skal håndteres.
Uskifte er også et eget spørsmål. Det innebærer at arveoppgjøret utsettes. Retten til uskifte med særeie kan avtales i en ektepakt, men barn fra et tidligere forhold og andre vilkår må fortsatt vurderes. Det er ikke et generelt løfte om at partneren kan overta alt uten videre.
Slik kan dere lese dokumentene sammen
Legg ektepakten og testamentet ved siden av hverandre. Skriv deretter en kort liste med det dere faktisk ønsker: bolig, daglige utgifter, hensynet til barn og eventuelle bestemte eiendeler.
Be rådgiveren knytte hvert ønske til riktig dokument eller handling. Noe kan kreve en endring i ektepakten, noe kan gjelde testamentet, og noe må avklares direkte med bank eller forsikringsselskap.
Gå gjennom begge rekkefølger: du dør først, eller partneren dør først. Det kan gi ulike resultater selv om dere bruker samme ord om målet. Unngå å endre en enkelt setning uten å kontrollere resten av planen.
Formkrav, registrering og oppbevaring
Brønnøysundregistrene skiller mellom at ektepakten er bindende mellom ektefeller og arvinger når formkravene er oppfylt, og rettsvern overfor kreditorer gjennom tinglysing. Ved overføring av fast eiendom kan tinglysing hos Kartverket også være nødvendig.
Et testament blir ikke tinglyst hos Kartverket som et eget dokument. Kartverket viser til oppbevaring hos tingretten. Avklar hvilke krav som gjelder for testamentets opprettelse og oppbevaring før dere legger det bort.
Registrering av ett dokument betyr ikke at alle andre ordninger er oppdatert. Kontroller begunstigelsen i livsforsikringen med selskapet og noter hvor originalene finnes.
Spørsmål dere kan ta med til rådgiver
Hvilke ønsker blir allerede ivaretatt av dokumentene våre?
Hva skjer med boligen dersom hver av oss dør først?
Hvordan påvirkes felles barn og særkullsbarn?
Hva innebærer en eventuell rett til uskifte, også når det gjelder gjeld?
Hvilket dokument må endres, og hvilke formkrav gjelder?
Hvem bør vite hvor papirene og kontaktopplysningene ligger?
Erstatter særeie et testament?
Nei. Særeie beskriver en formuesordning. Arvefordelingen må vurderes i tillegg.
Kan samboere bruke samme løsning?
En ektepakt er knyttet til ekteskap. Samboere trenger en egen vurdering av eierskap, avtaler, testament og forsikring.
Hva gjør jeg hvis partneren allerede er død?
Samle de eksisterende dokumentene og gi dem til den som hjelper med boet. Be om hjelp før du deler ut eiendeler ut fra din egen tolkning.
Solace Care gir støtte til å planlegge og få oversikt over det praktiske ved tap. Dere kan begynne med en dokumentliste og ett spørsmål dere vil få besvart.
Les mer
Kilder
Brønnøysundregistrene: bindende avtale og rettsvern
Brønnøysundregistrene: hva dere kan avtale
Brønnøysundregistrene: skjema og underskrifter
Kartverket: frågor om tinglysing
Når familiesituasjonen endrer seg
Testament etter skilsmisse eller brudd
Ektepakt, testament eller fremtidsfullmakt?
Legg til et tredje spørsmål når dere sammenligner ektepakten og testamentet: hvem skal hjelpe med personlige eller økonomiske forhold dersom dere ikke lenger kan håndtere dem selv? Det er en egen planleggingssituasjon. Ikke bruk en liste over arvinger som en erstatning for å avklare fullmakt.
Forbered en dokumentoversikt med dato, oppbevaringssted og hva hver handling skal brukes til. Hvis banken senere ber om dokumentasjon for en fremtidsfullmakt, må dere avklare akkurat det kravet. En skifteattest gjelder en annen fase.
